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雪鑫:企汇宝案例经典再现——远期结售汇www.w66.com

来源:http://www.xwkjz.com 责任编辑:w66老牌博彩 更新日期:2018-11-14 09:46

  从布雷顿森林体系到牙买加协定,从信用卡创新到ATM机器取款,从移动支付的大行其道,再到区块链的兴起,每次发展都是金融业的一大进步,企汇宝在金融业大军中,也在逐渐成长。

  3月,一家医疗器械公司找到企汇宝,让企汇宝帮助公司做企业汇控。该医药公司每年出口销售几千万美元的医疗设备,之后需要兑换人民币,而医疗设备大部分是在国内销售,分销给自己的全国代理商。

  2017年11月该公司与美国某销售商签订合同 ,货款总金额1360万美元 ,按照当时汇率约为8989.6万人民币,k8凯发官方手机版!刨去制造等成本8089.6万人民币,预期利润900万人民币。2018 年 ,美元兑人民币汇率1月最高为1:6.53,3月最低为1:6.24,跌幅最大为3.21%。

  当时双方合同约定,美方在中方发货后先支付全货款的30%作为定金,之后剩余货款分配在2018年1月、2月、3月的10日按照30%、30%、10%的比例结清。

  2017年12月初美方收到中方的发货单据后把订金(408万美元)汇入了中方对公账号,财务直接按当时人民币汇率6.60入账(2692.8万人民币)

  2018年1月10日 美方按照合同约定再次汇入30%(408万美元)财务按照当时人民币汇率6.51入账2656.08万人民币。

  2018年2月10日美方再次汇入30%(408万美元)财务按照当时人民币汇率6.31入账2574.48万人民币。

  2018年3月10日美方把尾款10%(136万美元)汇入中方对公账号,财务按照当时人民币汇率6.33入账860.88万人民币。

  中间汇率波动造成的利润缩减为:900-694.64=205.36万人民币

  由于该企业是3月中旬才找到企汇宝,合同已经全部履行完毕,仅有尾款10%还未入账,企汇宝用协议点差帮助该公司获得银行的优惠点差后,三月实际入账增加将近两万元人民币。

  假设企汇宝在2017年12月就介入这家企业提供整套汇控方案实际效果如下:

  企汇宝会建议该企业对于2018年的三笔汇款分别做三笔远期结售汇的锁定,根据某某银行12月当时提供的远期结售汇报价:

  刨去制造等成本8090.6万元,公司实际利润8928.4-8089.6=837.8万元,相比之前900-694.64=205.36万人民币,实际900-837.8=62.2万人民币,企汇宝可帮助该公司在汇率波动风险中保护住了90%以上的利润额,建议客户在签定合同时制定更加灵活的结款方式。

  远期结售汇:确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务(即期结售汇中两者是同时发生的)。客户与银行协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天,客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、www.w66.com。金额、汇率向银行办理结汇或售汇。远期结售汇的币种为美元、日元、港币、欧元、瑞士法郎、澳大利亚元、英镑加拿大元,期限分为固定期限和择期。�㶫��ҵ��λ��Ƹ918.com������

  2.银行国际部审核企业的贸易背景,确认是否有线.国际部根据业务金额、期限、交割日期等要素向企业报价。

  4.客户向银行缴纳保证金。一般情况下,一年期保证金5%,半年期保证金4%,三个月保证金3%。(对美元)其他币种保证金比例以国际部解释为准。

  企汇宝作为企业汇控一站式服务平台,旨在为全国的进出口企业和有外汇需求的企业提供第三方汇控服务一站式解决方案,为企业对接银行节省成本,协同银行为企业提供汇率避险服务。